Die Finanzminister der EU-Staaten haben den mit dem Europaparlament ausgehandelten Kompromiss zur Schaffung von drei neuen EU-Finanzaufsichtsbehörden und eines „Risikorats“ abgesegnet.
Aus Diplomatenkreisen in Brüssel höre man, dass selbst Großbritannien, das sich lange gegen eine Ausweitung europäischer Kompetenzen gesperrt hatte, den von der belgischen EU-Ratspräsidentschaft ausgehandelten Text im Grundsatz angenommen habe, berichtet die Frankfurter Allgemeine Zeitung. Der Weg zu einer Verabschiedung der Neuregelung durch den Ministerrat und das Parlament sei damit frei. In der Kontrolle von Banken, Versicherungen und Börsen hätten die EU-Behörden künftig…

Das heutige „Wall Street Journal Europe“ wendet sich in seinem heutigen Titelthema kritisch gegen die veröffentlichten Ergebnisse des jüngsten Bankenstresstests der Europäischen Union unter Federführung des Ausschusses der europäischen Bankenaufseher (CEBS). Gerade an der Kommunikation potenzieller Risiken im Bereich der Staatsanleihen entzündet sich die Kritik. Einige Großbanken hätten diese Risikoexpositionen klar zu niedrig ausgewiesen, in [...]

„Bei der Regulierung nicht die Risikokultur vergessen“, so die zusammenfassende Überschrift der Börsen-Zeitung zur Veranstaltung „Zukunft der Finanzregulierung“ die im Rahmen der Jahrestagung der European Finance Association (EFA) in Frankfurt stattfand.
„Wir müssen uns mehr auf die Vernetzung des Finanzsystems insgesamt konzentrieren -und auf die Verhaltensweisen der Akteure im Banksystem“, betonte dabei Svein Andresen, Generalsekretär des Financial Stability Board (FSB). Es genüge nicht allein, sich auf höhere Kapital- und Liquiditätspuffer zu verlassen. Der Vize-Gouverneur der Schweizer Nationalbank (SNB), Thomas Jordan, thematisierte die „too big to fail“-Problematik des Bankensektors und forderte dabei eine „einfache und effektive Regulierung“. Dabei sollte man der jeweiligen Bank allerdings freistellen, ob sie etwa bei der…

Der Ausschuss der europäischen Bankenaufseher (CEBS) hat Ende vergangener Woche neue Richtlinien zur Ausgestaltung des bankinternen Stresstesting zur Konsultation gestellt. Die Pläne seien unter Einbezug der Erfahrungen des jüngsten EU-Bankenstresstests und Vorschlägen des Baseler Ausschusses entwickelt worden. Als Maßgabe formuliert das Gremium: „The revised guidelines are designed to be as practical as possible and aim [...]

Hessens Wirtschaftsminister, der FDP-Politiker Dieter Posch, hat zum wiederholten Mal vor den Folgen nationaler Alleingänge bei der Reform der Finanzmärkte für den Finanzplatz Frankfurt gewarnt.
Im Gespräch mit der „FAZ Rhein-Main-Zeitung“ wies er auf möglichen Wettbewerbsverzerrungen für deutsche Banken, sollte eine Finanztransaktionssteuer auf nationaler Ebene eingeführt werden. Die Region müsse mit Mindereinnahmen bei der Gewerbesteuer oder auch der Einkommensteuer zu rechnen, wenn die Banken durch zu viel Regulierung belastet würden. Trotz der Warnung vor einer Überregulierung sagte Posch gegenüber der Zeitung, dass die Basel III-Eigenkapitalregeln für Banken nicht verwässert werden dürften. „Eine Aufweichung der Regeln würde Poschs Ansicht dazu führen, dass wieder riskantere…

Die Bundesregierung will nach Medienberichten heute einen Gesetzentwurf verabschieden, der den hiesigen Finanzsektor maßgeblich verändern könnte. Im Fokus steht dabei die Einführung einer Bankenabgabe und eines Insolvenzrechts für schiefliegende Institute. Noch bis Jahresende sollen die Pläne im beschleunigten Verfahren verabschiedet werden, verlautete es gestern aus dem Finanzministerium. Unter der Überschrift „Berlin bringt Bankenabgabe auf den [...]

Die EU-Kommission will Aufsichtslücken bei großen Bank- und Versicherungsgruppen künftig verhindern.
Dazu sollen die nationalen Behörden und die neu einzurichtenden EU-Aufsichtsinstitutionen mehr Einblick in komplexe Finanzkonglomerate bekommen. So soll es den Behörden künftig möglich sein, Vorschriften bei der Kontrolle von Bankaktivitäten auch dann anzuwenden, wenn die Konglomerate gleichzeitig Versicherungen unter ihrem Dach haben. Das Handelsblatt merkt dazu an: „Der neue Richtlinienentwurf sieht auch vor, dass die nationalen Aufsichtsbehörden enger als bisher auf europäischer Ebene zusammenarbeiten.“ Zudem sollen die Behörden Konzerne mit überbordenden Risikoexpositionen selbst identifizieren…

Die Finanzinstitute in den USA müssen „derzeit deutlich mehr Informationen über ihre einzelnen Geschäftsbereiche herausrücken als noch vor einigen Monaten – und nicht wie bislang überwiegend Konzernzahlen“, berichtet die Financial Times. Die Aufseher der Notenbank Fed und der SEC würden die Risikopositionen der Institute deutlich tiefer durchforsten als zuvor und würden die Banken auch zu [...]

Die US-Finanzbranche zeigt offenbar erste Reaktionen auf das vor 14 Tagen in Kraft getretene Gesetz zur Finanzregulierung. Wie das Handelsblatt mit Bezug auf US-Fernsehberichte mitteilt, plane beispielsweise Goldman Sachs die Ausgliederung der Eigeninvestitionen in Private Equity und Hedge-Fonds in einen eigenständigen Fonds. Dieser solle zusätzlich Kapital von außen aufnehmen. Die Financial Times Deutschland erkennt: „Goldman [...]

Die anvisierte schärfere Bankenregulierung stellt deutsche Banken - trotz jüngster Aufweichungen - offenbar vor große Herausforderungen.
Der Fahrplan zur Finalisierung von Basel III, der aktuell vom Gouverneursrat des Baseler Ausschusses beschlossen wurde, sieht auch eine deutlich weniger restriktive Auslegung der ergänzenden Leverage Ratio vor. Diese wird vorerst nur als unverbindliche Beobachtungsgröße installiert und soll voraussichtlich erst ab dem Jahr 2018 zur wirklich festen Verschuldungsgrenze im Regelwerk werden (vgl. RMRG vom 28.7.). Bei der Beschränkung werden die Bilanzsumme sowie außerbilanzielle Pflichten durch das Kernkapital des Instituts dividiert. „Nach Willen des Baseler Ausschusses soll dieser Quotient dann höchstens…