US-Ökonom und „Subprime-Prophet“ Nouriel Roubini fordert im Interview mit der WAZ eine neue politische Regulierung der Finanzmärkte: „Wir brauchen dringend bindende Regeln. Die so genannte Selbstregulierung der Banken hat nicht funktioniert.“
Das Bankenabkommen Basel II, das für solide Geschäftspraktiken sorgen sollte, sei schon gescheitert, bevor es in Kraft getreten sei. Es reiche jedoch nicht, eine [...]

Im Interview der „Rhein-Neckar-Zeitung“ äußert sich das Mitglied im Leitungsgremium des Rettungsfonds SoFFin, Gerhard Stratthaus, zu den Hintergründen der Diskussion um eine so genannte „Bad Bank“. „Wir werden eine Möglichkeit brauchen, wie die toxischen Wertpapiere in ihrer negativen Wirkung zumindest zeitlich verzögert werden“, meint Stratthaus. Nach den neuen Bewertungsrichtlinien müssten die Papiere zum jeweiligen Marktpreis [...]

Auf dem Weltwirtschaftsgipfel in Davos hat sich der Chef der britischen Finanzaufsicht FSA, Adair Turner, selbstkritisch zu den Versäumnissen der internationalen Aufsichtsbehörden geäußert.

„The failure to have a counter-cyclical capital adequacy system in place, the failure to have enough capital against the trading books of banks … I think that was a fundamental mistake“, erklärte Turner gegenüber “Reuters Television”. Bei den Beratungen in Davos habe er mit anderen Aufsichtkollegen diskutiert, inwiefern die Einziehung einer Leverage Ratio als Ergänzung von Basel II sinnvoll sein könnte. „There is a very strong belief that some degree of counter-cyclicality is required. But we need to put the flesh on the bones as quickly as possible“, so sein Aufruf zur zügigen Umsetzung von Neuregulierungen.

Die Finanzkrise hat die Postbank schwer getroffen. Die größte deutsche Privatkundenbank braucht eine Milliarde Euro an frischem Kapital. Sie nimmt dabei die Hilfe des Mutterkonzerns Deutsche Post in Anspruch und verschmäht das Rettungspaket der Bundesregierung. Insbesondere das Abrutschen der Basel II-Kernkapitalquote wird heute in den Medien thematisiert. So meint der Analyst Konrad Becker gegenüber dem [...]

Die „Financial News“ entwerfen in ihrer heutigen Ausgabe ein mögliches Szenario, wie eine zukünftige internationale Finanzmarktregulierung aussehen könnte. Unter anderem heißt es, dass die Zentralbanker zu der Einsicht kommen werden, dass Basel II eine „lahme Ente“ sei. Es werde neue internationale Bankenstandards geben, „known as Davos I, after they are hammered out by central bankers, finance ministers and U2 singer Bono at the annual Davos World Economic Forum in 2010“, heißt es in launigem Ton. Das Blatt sieht diesen neuen Standard wie folgt: „The Davos I standards will be counter-cyclical – banks will have to hold higher capital reserves in times of plenty, earning them the nickname ‚Spanish standards’ – and they require national regulators to calculate banks’ risk ratings rather than the banks.“

„Oft liegt das Versagen der Aufsicht auch an den Regularien, denen sie ausgeliefert ist“, merkt „brand eins“ weiter an. So fresse sich die Finanzkrise auch deshalb immer tiefer in die Bankbilanzen, weil sich die Preise für viele Wertpapiere im freien Fall befinden und die Banken diese zu aktuellen Marktpreisen bewerten müssen, seit sie sich den [...]

Einer aktuellen Studie von CA Consulting zufolge, hat ein großer Teil der Unternehmen in der EU weiterhin Probleme beim Thema Compliance. Die Hälfte der befragten Firmen gehe so zum Beispiel noch nicht konform mit Sarbanes-Oxley (SOX). Ebenfalls 50 Prozent haben Probleme die Kosten für die SOX-Implementierung abzudecken. Auch beim Thema Basel II sind die Ergebnisse [...]

Die Nachrichtenagentur Reuters analysiert die durch die FSA möglich gemachte Option der flexibleren Erhebung der Kernkapitalquote bei britischen Banken. In diesem Zusammenhang äußerte sich der FSA-Chairman Adair Turner in einem Redebeitrag dahingehend, dass man von den Banken nicht erwarte, dass sie ihr „originate and distribute“-Modell abschaffen – jedoch sollte es einer Reform unterzogen werden. „Watchdogs across the globe are pondering capital cushions after banks took heavy hits in the crisis, despite such securitisation programmes“, merkt Reuters abschließend an.

In einem auf dem Online-Portal der Wharton School der University of Pennsylvania veröffentlichten Interview mit dem Wharton Finance Professor Richard J. Herring wird über die regulatorischen Ursachen der Finanzmarktkrise diskutiert. Der Experte sieht in Basel II und dem dabei von Europa aufgebauten Druck auf die US-Aufsichten einen Krisenauslöser. „Another huge failing was in 2004, when [...]

In einem Gastbeitrag für „eFinancialCareers“ beschreibt Rajeena Brar, Consultant beim Research-Dienstleister Pierre Audoin Consultants, die Bankenbereiche, in denen trotz Finanzkrise mit weiteren signifikanten Investments zu rechnen ist. Ganz oben auf der Agenda ist dabei das Risikomanagement. „Basel II failed to address liquidity risk, and this will be a key focus for all banks. In addition, [...]