Nach Bericht des Fachportals „OpRisk & Compliance“ hat die Ratingagentur Moody’s eine Auswirkungsstudie zu den Reformen von Basel II veröffentlicht (Titel: „Recent changes to Basel II and the EU CRD: Roadmap for investors ahead of the Pittsburgh G-20 meeting“). Moody’s bezeichnet dabei die europäische Umsetzung von Basel II in der CRD (Capital Requirements Directive) – [...]

Die Financial Times setzt in ihrer heutigen Ausgabe einen thematischen Schwerpunkt auf die Debatte um die Neugestaltung der Eigenkapitalregeln für Banken.
Es stelle sich dabei die Frage, ob Basel II „ad acta“ gelegt und durch einen dritten Eigenkapitalakkord ersetzt werden sollte. Nach Ansicht des General Managers der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ), Jaime Caruana, ist dieser radikale Schnitt nicht angebracht. „We have seen that models are more imperfect than we thought. [We are looking at] just an improvement of Basel II“, wird Caruana zitiert. Durch die Arbeiten des bei der BIZ angesiedelten Baseler Ausschusses werde sich Basel II vielmehr weiterentwickeln. Der BIZ-Generaldirektor betonte in diesem Zusammenhang, dass die Eigenkapitalregeln nicht als eine der Ursachen der Finanzmarktkrise…

Die vom Baseler Ausschuss eingesetzte „Cross-border Bank Resolution“-Arbeitsgruppe hat ihre Empfehlungen zur Adressierung des „too big to fail“-Dilemmas im Bankensektor zur Konsultation gestellt. „Basel will Gefahren von Bankpleiten entschärfen“, so die zusammenfassende Überschrift der Börsen-Zeitung; die Financial Times Deutschland zieht das Fazit: „Bankwächter fordern mehr Rechte.“ Konkret wird vorgeschlagen, dass die nationalen Aufsichtsbehörden die Großbanken [...]

Wirtschaftsverbände fordern auf europäischer Ebene kollektive Maßnahmen gegen die Kreditklemme, berichtet das Informationsportal „EurActiv“.
So haben der Präsident des Bundesverbands der Deutschen Industrie (BDI), Hans-Peter Keitel, und die Chefin des italienischen Industrieverbands Confindustria, Emma Marcegaglia, in einem gemeinsamen Brief an den EU-Kommissionspräsidenten José Manuel Barroso und die EU-Ratspräsidentschaft, eine vorübergehende Lockerung der Basel II-Eigenkapitalvorschriften gefordert. Im Interview mit dem Handelsblatt fordert der BDI-Hauptgeschäftsführer Werner Schnappauf den wieder ins Amt gewählten…

Nach Ansicht von Meinrad Dreher, Rechtsprofessor an der Gutenberg-Universität Mainz, überschreitet die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) mit ihrer Praxis der Regelfestsetzung über Rundschreiben teilweise ihren Kompetenzbereich.
Der Autor verweist in einem Gastbeitrag für die Frankfurter Allgemeine Zeitung auf die jüngste Reform der MaRisk, in der die Behörde quasi verbindlich festlege, wie bestimmte, allgemein gefasste Regelungen in den Bank- und Versicherungsaufsichtsgesetzen sowie im Gesellschaftsrecht zu verstehen seien. Doch der Gesetzgeber selbst habe derartige Vorschriften gar nicht vorgesehen. Die BaFin berufe sich bei den „oft auch übermäßig bürokratischen“ MaRisk lediglich auf rechtlich nicht bindende Beschlüsse…

Die USA brauchen neue Regeln, die eine Wiederholung der Finanzkrise für immer verhindern, betonte US-Präsident Barack Obama am Montag in einer Rede anlässlich des ersten Jahrestages des Zusammenbruchs von Lehman Brothers.
Man solle nicht mehr davon ausgehen, dass Steuerzahler wieder einspringen, um notleidende Finanzinstitutionen zu retten. Als entscheidendes Element seiner Reformgesetze ist die Gründung einer zentralen Finanzaufsichtsbehörde vorgesehen, die strengere Liquiditäts- und Reserveanforderungen für Banken einführen soll. Damit könne der Untergang als systemrelevanter Banken verhindert werden. Stehe eine Großbank dennoch vor einer unabwendbaren Insolvenz, dann würde die Administration Vollmachten erhalten, die Bank zu…

Mit dem Bericht „Finanzmarktkrise und Finanzmarktaufsicht“ hat die Schweizer Finanzaufsichtsbehörde Finma Anfang dieser Woche eine umfassende Krisen-Analyse vorgelegt.
Daraus geht hervor, dass die Ursachen der Krise und die davon ausgehenden Gefahren von allen Beteiligten nicht rechtzeitig erkannt wurden. Auch verdeutlicht der Bericht einzelne Mängel und die teils fehlende Durchsetzungskraft der Bankenaufsicht. Bezüglich der Lehren aus der Krise sieht sich die Finma der internationalen Entwicklung teilweise voraus (z.B. Leverage Ratio und “Swiss Finish” von Basel II). „Die Lücken in Regulierung und Aufsicht werden zum Teil mit dem allgemeinen Umfeld erklärt, das bis zum Ausbruch der Finanzkrise von der Überregulierungsdebatte geprägt gewesen war“, fasst die Tageszeitung…

Der Bankenexperte Bernd Rolfes plädiert im Gespräch mit der Frankfurter Allgemeinen Zeitung für die Einführung von Risikoprämien für systemrelevante Banken.
„Die Prämien, die da zusammenkämen, sollten aber nicht in die Staatskasse wandern, sondern in einen eigenen Risikofonds für systemrelevante Banken“, erklärt der Inhaber des Lehrstuhls für Banken und betriebliche Finanzwirtschaft an der Gerhard-Mercator-Universität Duisburg. Dieser Ansatz habe auch bei der Risikovorbeugung Vorteile gegenüber einer Verschärfung der Eigenkapitalregeln. Das Eingehen zusätzlicher Risiken erfordere dann sofort höhere Kosten, „so dass eine Bank sich immer fragen muss, ob sich die noch lohnen“. Zudem würden sich die Banken gegenseitig besser kontrollieren…

„Basel II in Japan - Schock für die Banken“, titelt das Branchenblatt „Schweizer Bank“ in seiner aktuellen Ausgabe. Die jetzt anvisierte Verschärfung der Eigenkapitalvorschriften bedeuteten für die drei japanischen Großbanken - Mitsubishi UFJ Financial Group, Sumitomo Mitsui und Mizuho Financial Group - eine beträchtliche Herausforderung. Da die neuen Vorschriften bei den Instituten einen zusätzlichen Kapitalbedarf [...]

Regulierungsanforderungen - von Basel II über Sarbanes-Oxley bis hin zu Bestimmungen zur Geldwäsche-Prävention - erfordern von den ihn unterworfenen Unternehmen den Aufbau von internen Prozessen zur Erkennung und Analyse der zugrundeliegenden Risikoexpositionen. Dafür wird oftmals auf Compliance-Technologie und Analysetools von externen Anbietern zurückgegriffen. Kenneth A. Bamberger von der University of California merkt in einer im [...]